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人民币汇率“破7”,美联储降息,引起黄金和比特币暴涨,你的机会在哪里?

2019-08-06 阅读量 439
摘要:人民币破701 早上中国金融市场一开盘,离岸人民币兑美元汇率瞬间拉破7,随后在岸也迅速破7。破了,破了,终于


人民币破7

01 

早上中国金融市场一开盘,离岸人民币兑美元汇率瞬间拉破7,随后在岸也迅速破7。


破了,破了,终于破了!


8月5日今天早上9时16分左右,离岸人民币兑美元汇率跌破“7”关口,报7.0438。随后,在岸人民币兑美元也跌破“7”。



以美联储为首迎来全球降息潮

02


2008年的次贷危机,美国的利率一路降至接近零利率的0.25%,全球进入的降息周期,在“滔天洪水”下美股也走出超级大长牛,中国的房子也飞起来了。从历史上看,每一轮降息周期都会都会对应一个牛市。


时隔10年,美联储再次启动降息,7月31日,美国联邦储备委员会宣布下调联邦基金目标利率25BP至2.00%-2.25%。为了确保降息所释放的流动性注入市场,美联储同时结束缩表 。


今年2月,印度宣布降息,4月,印度再次宣布降息。


5月,菲律宾加入降息队伍,新西兰降息25个基点,利率降至1.5%,接近新西兰历史最低。


6月,澳大利亚降息25个基点,降至1.25%,到达历史最低。


7月,韩国央行宣布将基准利率下调25个基点至1.5%。


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综合人民币兑美元破7后和全球降息潮的影响,全球金融市场一片哀嚎另一片迎来光明;

一:大宗商品方面,工业品大幅下跌,A股开盘迅速下跌,短暂回升后,早盘收盘上证依然下跌0.8%,A50指数跌1.1%,香港恒生指数跌近3%,日经跌超2%,美股三大指数期货跌超1%,


二:贵金属黄金白银大幅上涨,比特币等其他加密数字货币纷纷暴涨,比特币和莱特币今日涨幅超过10%




以上事实说明,全球金融市场在人民币破7后迅速抛售风险资产,涌入比特币,债券黄金白银等避险资产。

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金融市场表现的背后逻辑,在于市场将人民币“破7”理解为中美贸易问题前景可能面临更多不确定性。


人民币兑美元大幅贬值,意味着可以部分对冲美国对中国输美商品加征关税的影响,而这显然会撩拨特朗普敏感的神经。特朗普此前曾多次指责中国“操纵汇率”来获得贸易优势,如今这样的汇率表现,让市场有理由担忧双方接下来的走向。


迅速破7并非完全来自于外汇市场交易员的情绪推动,这从中国央行今天早盘时段发布的官方解释:


记者:人民币汇率为何“破7”?
答:受单边主义和贸易保护主义措施及对中国加征关税预期等影响,今日人民币对美元汇率有所贬值,突破了7元,但人民币对一篮子货币继续保持稳定和强势,这是市场供求和国际汇市波动的反映。
中国实施的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。市场供求在汇率形成中发挥决定性作用,人民币汇率的波动是由这一机制决定的,这是浮动汇率制度的应有之义。从全球市场角度观察,作为货币之间的比价,汇率波动也是常态,有了波动,价格机制才能发挥资源配置和自动调节的作用。如果回顾过去20年人民币汇率的变化,会发现人民币对美元既有过8块多的时候,也有过7块多和6块多的时候,现在人民币汇率又回到7块钱以上。需要说明的是,人民币汇率“破7”,这个“7”不是年龄,过去就回不来了,也不是堤坝,一旦被冲破大水就会一泻千里;“7”更像水库的水位,丰水期的时候高一些,到了枯水期的时候又会降下来,有涨有落,都是正常的。
尽管近期人民币对美元有所贬值,但从历史上看,人民币总体是升值的。过去20年国际清算银行计算的人民币名义有效汇率和实际有效汇率都升值了30%左右,人民币对美元汇率升值了20%,是国际主要货币中最强势的货币。今年以来,人民币在国际货币体系中仍保持着稳定地位,人民币对一篮子货币是走强的,CFETS人民币汇率指数升值了0.3%。2019年初至8月2日人民币对美元汇率中间价贬值0.53%,小于同期韩元、阿根廷比索、土耳其里拉等新兴市场货币对美元汇率的跌幅,是新兴市场货币中较为稳定的货币,而且强于欧元、英镑等储备货币。
记者:人民币汇率“破7”后走势会如何?
答:人民币汇率走势,长期取决于基本面,短期内市场供求和美元走势也会产生较大影响。市场化的汇率形成机制有利于发挥价格杠杆调节供求平衡的作用,在宏观上起到调节经济和国际收支“自动稳定器”的功能。中国作为一个大国,制造业门类齐全,产业体系较为完善,出口部门竞争力强,进口依存度适中,人民币汇率波动对中国国际收支有很强的调节作用,外汇市场自身会找到均衡。
从宏观层面看,当前中国经济基本面良好,经济结构调整取得积极成效,增长韧性较强,宏观杠杆率保持基本稳定,财政状况稳健,金融风险总体可控,国际收支稳定,跨境资本流动大体平衡,外汇储备充足,这些都为人民币汇率提供了根本支撑。特别是在目前美欧等发达经济体货币政策转向宽松的背景下,中国是主要经济体中唯一的货币政策保持常态的国家,人民币资产的估值仍然偏低,稳定性相应更强,中国有望成为全球资金的“洼地”。
近年来在应对汇率波动过程中,人民银行积累了丰富的经验和政策工具,并将继续创新和丰富调控工具箱,针对外汇市场可能出现的正反馈行为,要采取必要的、有针对性的措施,坚决打击短期投机炒作,维护外汇市场平稳运行,稳定市场预期。人民银行有经验、有信心、有能力保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。
记者:人民币汇率“破7”对企业和居民有何影响?
答:改革开放是中国的基本国策,外汇管理要坚持改革开放,进一步提升跨境贸易和投资便利化,更好地服务实体经济,“破7”后这一政策取向不会变。
对普通老百姓而言,过去20多年,人民币对美元和一篮子货币升的时候多、贬的时候少,中国的老百姓主要金融资产在人民币上,受到最好的保护,其对外的购买力稳步攀升,这些均能从老百姓出国旅游、境外购物、子女海外上学中反映出来。
企业也是如此。我们不希望企业过多暴露在汇率风险中,支持企业购买汇率避险产品规避汇率风险。同时也要看到,目前人民币汇率既可能贬值,也可能升值,双向浮动是常态,不仅是企业,即便更为专业的金融机构也难以预测汇率的走势。
因此我们建议,要专注于实体业务,不要将精力过多用在判断或投机汇率趋势上,要树立“风险中性”的财务理念,叙做外汇衍生品应以锁定外汇成本、降低生产经营的不确定性、实现主营业务盈利为目的,而不应以外汇衍生品交易本身盈利为目的。

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