【链接财经】不是利空!深度解读6月21日监管政策(附全文翻译)

2019-06-12
摘要:到底是利空?还是利好?

链接财经
——区块链接世界。


今日,国际顶级权威财经媒体《彭博社刊》发布文章:“加密货币交易所将面临有史以来最大的监管难关”。



链总详细阅读了文章内容(后面有全文翻译),概括重点就是:国际金融行动特别工作组(FATF)将在6月21日,发布一份说明各国应该如何监管虚拟货币的声明。而此项工作,主要适用与使用令牌和加密货币的企业,例如交易所和托管人以及加密对冲基金。


为什么说这个监管非常重要呢?因为FATF所定的监管标准虽然不属于直接立法,但是不遵守监管标准的国家,将在全球经济中被列入黑名单。


但链总认为,这次的监管绝不会是另一个“94”。94是你炒币犯法,这次的监管目标主要就在反洗钱上,只要老老实实炒币,应该没普通韭菜啥事。


因为FATF的主要任务就是反洗钱所以其相关的加密货币行业标准应该是针对这一点。至于加密货币是不是合法,那应该是各国政府自己需要考虑的事情。


甚至从更长远的层面来说,此次数字货币反洗钱行业标准的制定,对于币圈来说是一个利好而非利空。严格要求了实名认证KYC,会减少加密行业里的各种骗局,因为大家都是实名的。


数字货币发展到现阶段,已经不再像过去一样被政府和大众视为洪水猛兽了。但是,不合理、不合规、不合法的部分依然存在。作为区块链的信徒,我们一定要学会拥抱监管。监管意味着合规合法,意味着未来会有更多的人和钱加入进来


以下为【链接财经】独家整理的全文翻译:

比特币及其加密货币的流行程度大受欢迎,部分原因在于它们提供了一种方法来绕过政府对传统金融系统的监管。那么,准备亲吻大部分的自治再见。

6月21日,金融行动特别工作组 - 一项多政府工作,提出打击洗钱和资助恐怖主义的建议,随后是包括美国在内的约200个国家 - 将发布一份说明,阐明参与国应如何监督虚拟资产,FATF发言人亚历山德拉Wijmenga-Daniel在一封电子邮件中说。新规则适用于使用令牌和加密货币的企业,例如交易所和托管人以及加密对冲基金。

很大程度上取决于规则 - 长期管理传统银行电汇 - 将由国家监管机构解释和应用,但它们是“今天加密的最大威胁之一”,加密研究员研究主任Eric Turner Messari Inc.在一封电子邮件中说。“他们的建议可能比美国证券交易委员会或任何其他监管机构迄今为止的影响要大得多。”该指南将要求公司从Coinbase Inc.和Kraken交换到资产管理公司Fidelity Investments,以收集有关发起超过1,000或1,000欧元交易的客户的信息,以及有关资金接收者的详细信息,并将这些数据发送给收件人的服务提供商以及每笔交易。

总部位于西雅图的交易所Bittrex的首席合规与道德官约翰罗斯表示,虽然这听起来很简单,但合规性成本高且技术难度很大,每日交易量约为5800万美元。毕竟,支持加密货币的数字账本上的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

罗斯说:“它要么需要对区块链技术进行彻底的,根本性的重组,要么就要求全球并行系统在世界上200个左右的交换中进行构建。” “你可以想象在尝试建立类似的东西时会遇到困难。”

一些美国交易所正在讨论如何建立这样一个系统,总部位于旧金山的Kraken的法律顾问玛丽贝丝布坎南说,每日交易量约为1.95亿美元。

“如果没有增强的技术系统,这就是试图将20世纪的规则应用于21世纪的技术,”布坎南说。“没有一种技术解决方案可以让我们完全遵守。我们正在与国际交流机构合作,试图找到解决方案。“

布坎南说,最终结果可能是许多加密企业将面临更高的合规成本。总部位于洛杉矶的对冲基金Arca的首席法律官菲尔·刘说,一些不合规的企业可能会倒闭。

“在加密中,人们喜欢在向政府提供个人身份信息方面做出重大贡献,但如果提案得以实施,我认为合法参与者不会受到太多干扰,”刘在一封电子邮件中说。

美国交易所也可能失去客户,因为有些人可能只是直接与他人交易,而不是通过交易所或其他虚拟资产服务提供商(VASP)来保护他们的隐私。

“我明白为什么FATF想要做到这一点,”总部位于旧金山的Coinbase首席合规官Jeff Horowitz表示,该公司是美国最大的加密交换机构。“但是,对该行业实施银行监管可能会促使更多人进行人与人之间的交易,这将导致执法透明度降低。FATF确实需要考虑将此特定规则应用于VASP的许多意外后果。“

这些后果何时开始回家将取决于各个机构。预计金融业监管局(FINRA)等团体将开始大力执行这些规则。金融犯罪执法网络(FinCEN)最近发布了类似于FATF正在考虑的解释性指导。一些州政府机构可能会效仿,从而增加了不合规企业将失去汇款许可证的风险。

如果一个国家不符合FATF规则并被列入其黑名单,“它基本上可能无法访问全球金融系统,”加密调查公司Chainalysis Inc.的政策负责人Jesse Spiro说。

根据CryptoFundResearch首席执行官Josh Gnaizda的说法,拟议的法规也可能影响过去几年突然出现的500多个加密基金中的许多基金。“由于遵守FATF,交易延迟或额外的交易成本可能会大大削减回报。”

在与加密行业多次会面之后,监管机构可能会知道合规性需要时间,因为该行业正在考虑新的技术和流程。一些参与者正在寻找光明的一面,因为更大的疏忽可能导致更多的机构接受加密。

“这会是潜在的困难吗?当然,至少在最初,”Chainalysis的Spiro说。“虽然这可能是一种困难,但它似乎是必要的。在此之后的一天结束时的路线图对于这个行业来说不那么艰难。”


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