DeFi周报:锁仓超4亿美元,MakerDAO治理遭质疑

2019-04-12
摘要:所有数据上的增长都来自于 ETH 和 BTC 价格的增长。

|作者:区块律动BlockBeats 0x30

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《DeFi 周报》是区块律动 BlockBeats 新开设的专栏,主要来给大家呈现 DeFi (Decentralized Finance,意为「去中心化金融」)行业每周概况、热点事件和令行业兴奋的新去中心化项目。

目前 DeFi 市场正在快速发展且吸引市场目光,大量去中心化数字资产在区块链链上流动或锁定,不少投资者正在享受无拘无束的智能合约和去中心化交易带来的自由市场体验,当然这个市场也存在一切早期市场发展时的弊端。

从稳定币到去中心化交易所、钱包、支付网络、借贷和保险平台,再到关键的基础设施、市场和投资引擎,整个 DeFi 生态系统正在蓬勃发展。下文就是区块律动 BlockBeats 为各位带来的 DeFi 周报,请查看。

DeFi 一周数据纵览

去中心化金融锁仓规模变化,MakerDAO 接近 9 成市场

根据 DEFI PULSE 的数据,截至 4 月 11 日,DeFi 金融业锁仓规模达到了 4.42 亿美元。其中 MakerDAO 市场占有率达到了 88.68%。

以周为统计范围进行分析(4 月 1 日-4 月 8 日),上周 DeFi 金融业锁仓金额(USD)创下新高,相比于 4 月 1 日锁仓的 3.5 亿美元,4 月 8 日 DeFi 金融业锁仓规模增长 25% 达到了 4.34 亿美元。

短短一周的时间内增长了 24%。其中绝大部分资金来自于 MakerDAO 智能合约,这与近期 ETH 价格大涨有直接关系,实际上 MakerDAO 智能合约锁仓 ETH 数量并无明显增长。

近期 ETH 价格随整个大盘的上涨也一路高歌,一周内从 141 美元涨到 180 美元,大涨 25%。因为市场交易量巨大,MakerDAO 市场本周仅涌入了 1 万余枚 ETH 代币,但在币价高涨的推动下,MakerDAO 锁仓金额也从一周前的 3 亿美元大涨 8000 万美元,目前已锁 3.8 亿美元,借出 9200 万美元 DAI 稳定币。

这 1 万 ETH 虽然不多,但仍旧让 MakerDAO 市场占有率提高了 1%,达到了 88.79%。根据 makerscan.io 数据显示,受 ETH 价格大涨的利好,本周一抵押资产风险率已经从之前的 36% 降低到了现在的 23%。

MakerDAO 采取跌破清算价格即自动清算的方式来解绑高风险资产,ETH 价格越高,抵押资产风险率越低,ETH 价格下跌,抵押资产风险率就越高,用户抵押的资产被清算的可能性就越高。4 月 11 日,数字加密货币市场遭遇大跌,但 MakerDAO 市场的抵押资产风险率为 25.76%,仅比大跌前上涨了 2.76%,这个去中心化借贷平台目前仍旧十分平稳地运行。

各分类占有率变化

借贷市场变化方面,仍是 MakerDAO 一枝独秀。截至 4 月 1 日,Compound 的抵押资产大约为 2960 万美元,Uniswap 的抵押资产为 230 万美元。

在去中心化交易所变化方面,Uniswap 的抵押资产大约为 960 万美元,Kyber 的抵押资产大约为 98.1 万美元。

在衍生品市场变化方面,Augur 的抵押资产大约为 97.5 万美元,Veil 的抵押资产大约为 9.3 万美元。

在支付市场变化方面,Lightning Network 的抵押资产大约为 570 万美元,xDAI 的抵押资产大约为 1.4 万美元。

在资产市场变化方面,WBTC 的抵押资产大约为 76.4 万美元。

若按照锁仓价格计算,本周与上周的锁仓 ETH 和 BTC 并没有明显变化。区块律动 BlockBeats 认为,几乎可以确定上周所有数据上的增长都来自于 ETH 和 BTC 价格的增长,本周四的 DeFi 市值大跌也证明了这一观点。

DeFi 行业动向

本周的 DeFi 行业动向中,区块律动 BlockBeats 将为各位带来 Augur 新版和 MakerDAO 运营问题的讨论。

Augur 开单价格暴涨与新版发布

本周预测市场类 DeFi 项目流量下滑明显。基于 Augur 预测市场的系统开单(Market)目前价格已经从两周前的 13.5 REP 暴涨到了 36 REP(约合 3.6ETH),比如 Veil 等。Augur 社区也正在着力解决这一问题,提高社区参与度,本周四,开单价格又降至 20.855 REP。

按照 Augur 系统的设置,如果社区开单者和参与者没有及时处理已经系统结算的 Market 单,系统会触发惩罚机制。

持有 REP 必须参与社区活动,如果你在某个预测结果上报了错误的数据,得不到手续费分成;如果你不参与重大事项(比如一个预测出现重大分歧),扣你 5% 的 REP;只拿者 REP,但是不干活,不参与社区活动的,会被惩罚。系统自动惩罚生态,让再开单的人,必须付出更多的钱才能开单,不能浪费资源。

其惩罚就表现在下周开单价格会大涨,从区块律动 BlockBeats 记录的第一周 13.5 REP,第二周的 20 REP 到现在的 36REP,惩罚正在逐渐提高。在之前的 V1 版本中里,REP 的价格是由中心化的组织来定的,新的 V2 版中 REP 价格会用公开喊单的方法确定。每周会有两次 REP 的公开喊价,算出 REP 的价格,系统会有小量的通货膨胀来做拍卖损失补偿。

Augur 是 Protocol,是部署在以太坊上的一系列智能合约。Veil、Guesser、AIVIX 等一批项目都在这个协议上做进一步的开发。比如 Veil 把 Augur 那个非常复杂的开单流程简化了很多,这种关系有点类似于 MakerDAO 官方工具和 EasyCDP 之间的关系。

区块链研究机构 TokenGazer 在《TokenGazer 评级丨 Augur:预测政治选举优势明显,用户体验和交易量亟待提高》中认为,目前 Augur 生态中的预测市场总数为 200 个左右,涵盖了政治选举、数字货币、体育赛事等方方面面,但是最热门的预测话题是政治选举和数字货币。

政治选举的预测是一个非常适合于使用 Augur 的场景,这类事件在传统中心化预测市场上往往是会被政府干预或禁止,但 Augur 平台的抗审查特性可以完美规避这一风险。同时,政治选举类事件持续的时间比较久,相对而言 Augur 整个流程比较长的缺点不会那么明显。

相反,类似于赌球赌马等赔率实时变化的快速竞猜事件则非常不适合于使用 Augur。这也意味着,虽然传统中心化预测市场的体量非常庞大,但真正适合于使用 Augur 的场景可能只是其中的一小部分,Augur 团队应该将适用于政治选举类事件这一优势利用好。

*如果你想了解更多与 Augur、Veil.co 有关的去中心化市场预测的介绍,欢迎在文章下方留言,人数足够,区块律动 BlockBeats 将撰写预测开单教程。

MakerDAO 社区出现运营问题

本周关于究竟谁经营 MakerDAO 基金会的话题引起热议。据 Coindesk 报道,此前 MakerDAO 基金会在一篇博文里突然宣布,该基金会董事会即将重组了。MakerDAO 基金会的任务是为系统募集资金,以确保它能够作为一个完全去中心化的组织生存下去。基金会有九名董事会成员负责监督该网络的发展资金——这笔钱占到了目前全部 MakerDAO 治理代币数量的 27%。

但问题在于,这九名董事会成员的身份从未被披露过。在每周一次的社区会议上,针对 MakerDAO 基金会董事会改组的问题引发了激烈争论,与会者也提出这个尖锐的问题:谁在控制价值 1.9 亿美元的 MakerDAO 治理代币(governance token)。

参与者在社区会议上质询 MakerDAO 基金会总法律顾问,什么时候公布 MakerDAO 基金会的章程,并要求公开的董事会成员的信件、以及明确 MakerDAO 基金会的自营交易平台是否以盈利为目的。然而该顾问没有给出任何具体的答案,尤其是谈到董事会成员信件问题时,也是他敷衍地回应。

关于 MakerDAO 的稳定费率本周也受到关注。4 月 8 日社区再次发起第五次投票,希望通过调高稳定费率从而稳定 Dai 的价格。目前绝大多数社区成员都把选票投给了「提升 4 个点」的提案,这意味着 MakerDAO 的稳定费率将变为 11.5%。

新项目介绍——Flux

本周,一个针对初创公司的 P2P 衍生品交易平台 Flux 受到业内关注。

Flux 由 Peter Mitchell、Jasper De Gooijer 和 Jascha Samadi 创立,是基于 ETH 的 DeFi 应用。它成立于 2018 年初,是联合创始人之前的初创公司 EveryDapp 的一个分支。EveryDapp 是一个 dApp 发现平台,供用户和开发者探索、发现和测试去中心化的应用程序。

Flux 最大的亮点在于,可以让用户可以做空创业公司。用户可以在 Flux 上通过预测初创企业的发展时间表来进行交易,这个时间表可能包括产品发布、投资回合和进展 (或挫折) 等。该产品使用的工具或协议包括 Ethereum、0x、Augur 和 MakerDAO 等。

Flux 的创始人认为 Flux 是为用户提供了一个中间地带。不同于 Guesser 更关注的是加密技术的新用户,Augur 关注专业人士,他们的 Flux 是把关注点放在了已经使用加密货币的千禧一代

但该平台也存在一些链下操作的问题,比如无法解决黑幕等。而对于 Flux 来说,内幕交易可能是一个潜在的问题。比如,如何阻止一名掌握非公开信息的 SpaceX 员工利用这些信息进行交易? 对此 Flux 创始人 Mitchell 也承认,由于中心化的预测市场的性质,内幕交易始终是会发生的,很难根本上避免这个问题。

近日另一个测评平台 BlitzPredict 上线了测试网。BlitzPredict 建立在以太坊上,由 Augur 和 0x 提供支持,是一个提供体育、电子竞技、政治大选、博彩交易的预测平台。


(今天区块律动官网还发布了)

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