注意了!2019年1月起第三方支付个人大额交易和转账或受可疑监控!

2018-12-26
摘要:别以为用第三方支付交易就随心所欲,新规即将实施!



号外


2019年1月起第三方支付个人交易5万,转账20万以上或受可疑监控!


明年1月1日起,央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,个人使用支付宝或微信购物消费达到5万以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。



这个通知的施行就意味着个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。其中不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录



对于银行等金融机构的大额监控一直都有,而目前随着第三方支付实名认证的普及,大额交易报告制度也是势在必行。


相关业内人士分析,大额交易报告的上报,主要面向金融机构、企业和个人,不涉及额外履行报告责任。在实际合法合规交易中,几乎无感知,将由交易背后的非银机构按要求上报。


该新规主要是预防洗钱和非法融资等行为,企业和个人正常交易和业务办理不受影响,境内个人年度购汇便利化额度不变,个人外汇业务政策调整不涉及。



值得注意的是,明年1月起《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》也将正式实施,要求互联网金融机构,包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等,建立健全大额交易和可疑交易监测系统


央行出台此规定的目的,并不是为了限制消费和打击移动支付,而是为了打击不法分子的洗钱和其它非法活动。新规定只是对非法洗钱加大了限制,对于普通老百姓正常使用支付宝和微信支付进行交易和取现,只要是合法正规,其实影响并不大。


来看看网友们扎心的评论~






(本文部分图片与资料来源于网络,我们尊重版权,如有疑问敬请联系,我们将核实并删除)





- End -



声明:本文观点仅代表作者本人,不代表凤梨财经赞同或证实其观点描述。如若侵权,请联系我们删除文章。